Kako se koristi Excel TBILLPRICE funkcija -

Sažetak

Funkcija Excel TBILLPRICE vraća cijenu po nominalnoj vrijednosti od 100 USD za trezorski račun.

Svrha

Dohvatite cijenu po blagajničkom zapisu od 100 USD

Povratna vrijednost

Cijena po 100 USD

Sintaksa

= TBILLPRICE (poravnanje, dospijeće, popust)

Argumenti

• poravnanje - Datum poravnanja vrijednosnog papira.
• dospijeće - datum dospijeća vrijednosnog papira.
• popust - diskontna stopa za vrijednosni papir.

Verzija

Excel 2003

Napomene o upotrebi

Funkcija TBILLPRICE vraća cijenu po nominalnoj vrijednosti od 100 američkih dolara za trezorski račun na temelju datuma namire, datuma dospijeća i popusta. U prikazanom primjeru datum poravnanja je 5. veljače 2019., datum dospijeća 1. veljače 2020., a popust 2,45%. Formula u F5 je:

=TBILLPRICE(C6,C7,C8)

Ovim ulazima funkcija TBILLPRICE vraća cijenu od 100 USD od 97,54 USD s primijenjenim formatom broja valute.

Da bi pretvorio nominalnu vrijednost od 1000 USD u ćeliji C5 u cijenu koristeći vrijednost vraćenu TBILLPRICE, F6 sadrži ovu formulu:

=F5/100*C5

Unos datuma

U Excelu su datumi serijski brojevi. Općenito, najbolji način za unos valjanih datuma je korištenje referenci ćelija, kao što je prikazano u primjeru. Da biste unijeli važeće datume izravno unutar funkcije, najbolja je opcija DATUM.

O trezorskim zapisima

Blagajnički zapis (također nazvan T-Bill) kratkoročna je dužnička obveza koju izdaje Ministarstvo financija SAD-a. Državni zapisi prodaju se u koracima od 100 dolara i imaju rokove koji se kreću od nekoliko dana do 52 tjedna. Potpomognuti američkom vladom, trezorski se zapisi smatraju ulaganjem niskog rizika.

Državni zapisi obično se prodaju s popustom od nominalnog iznosa (nominalne vrijednosti), a diskontna stopa utvrđuje se na dražbi. Međutim, trezorski zapisi mogu se prodati i uz premiju kada je cijena veća od nominalnog.

Državni zapisi ne nude redovna plaćanja kamata poput kuponskih obveznica. Međutim, kada Državna blagajna dospije, vlasniku se plaća nominalni iznos ili nominalna vrijednost. Kada je nominalni iznos veći od nabavne cijene, razlika (nominalna vrijednost umanjena za nabavnu cijenu) predstavlja zarađenu kamatu.