Kako se koristi Excel TBILLYIELD funkcija -

Sažetak

Funkcija Excel TBILLYIELD vraća prinos za trezorski račun.

Svrha

Dobiti prinos za trezorski račun

Povratna vrijednost

Prinos kao postotak

Sintaksa

= TBILLYIELD (poravnanje, dospijeće, cijena)

Argumenti

  • poravnanje - Datum poravnanja vrijednosnog papira.
  • dospijeće - datum dospijeća vrijednosnog papira.
  • cijena - Cijena po 100 USD.

Verzija

Excel 2003

Napomene o upotrebi

Funkcija Excel TBILLYIELD vraća prinos za trezorske zapise na temelju datuma namire, datuma dospijeća i cijene po 100 USD. U prikazanom primjeru datum namire je 5. veljače 2019., datum dospijeća 1. veljače 2020., a cijena za 100 američkih dolara je 97,54. Formula u F5 je:

=TBILLYIELD(C5,C6,C7)

Ovim ulazima funkcija TBILLYIELD vraća prinos od 2,51%, s primijenjenim formatom broja postotaka.

Unos datuma

U Excelu su datumi serijski brojevi. Općenito, najbolji način za unos valjanih datuma je korištenje referenci ćelija, kao što je prikazano u primjeru. Da biste unijeli važeće datume izravno unutar funkcije, najbolja je opcija DATUM.

O trezorskim zapisima

Blagajnički zapis (također nazvan T-Bill) kratkoročna je dužnička obveza koju izdaje Ministarstvo financija SAD-a. Državni zapisi prodaju se u koracima od 100 dolara i imaju rokove koji se kreću od nekoliko dana do 52 tjedna. Potpomognuti američkom vladom, trezorski se zapisi smatraju ulaganjem niskog rizika.

Državni zapisi obično se prodaju s popustom od nominalnog iznosa (nominalne vrijednosti), a diskontna stopa utvrđuje se na dražbi. Međutim, trezorski zapisi mogu se prodati i uz premiju kada je cijena veća od nominalnog.

Državni zapisi ne nude redovna plaćanja kamata poput kuponskih obveznica. Međutim, kada Državna blagajna dospije, vlasniku se plaća nominalni iznos ili nominalna vrijednost. Kada je nominalna vrijednost veća od nabavne cijene, razlika je zarađena kamata.

Zanimljivi članci...