Kako koristiti Excel INTRATE funkciju -

Sadržaj

Sažetak

Funkcija Excel INTRATE vraća kamatnu stopu za potpuno uloženu vrijednosnicu.

Svrha

Dobijte kamatnu stopu za potpuno uloženu sigurnost

Povratna vrijednost

Kamatna stopa kao postotak

Sintaksa

= ULAZ (podmirenje, dospijeće, ulaganje, otkup, (osnova))

Argumenti

  • poravnanje - Datum poravnanja vrijednosnog papira.
  • dospijeće - datum dospijeća vrijednosnog papira.
  • investicija - iznos koji je izvorno uložen.
  • otkup - iznos primljen po dospijeću.
  • osnova - (nije obavezno) Osnova brojanja dana (vidi dolje, zadani = 0).

Verzija

Excel 2003

Napomene o upotrebi

Funkcija INTRATE izračunava godišnju efektivnu kamatnu stopu za "potpuno uložen" vrijednosni papir. Potpuno uloženi vrijednosni papir ne plaća povremene kamate prije dospijeća. Prihod od kamata je razlika između otkupne vrijednosti vrijednosnog papira i izvornog ulaganja.

Primjer

U prikazanom primjeru želimo pronaći efektivnu godišnju kamatnu stopu za obveznicu s cijenom od 895,00 USD i otkupnom vrijednošću od 1000 USD. Datum namire je 6. srpnja 2017., a datum dospijeća 15. siječnja 2020. Nema povremenih plaćanja kamata, a osnova za brojanje dana je SAD (NASD) 30/360. Formula u F5 je:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

Ovim ulazima funkcija INTRATE vraća 4,65%, s primijenjenim formatom broja postotaka.

Unos datuma

U Excelu su datumi serijski brojevi. Općenito, najbolji način za unos valjanih datuma je korištenje referenci ćelija, kao što je prikazano u primjeru. Da biste unijeli valjane datume izravno unutar funkcije, možete koristiti funkciju DATUM. Za ilustraciju, donja formula ima sve vrijednosti kodirane, a funkcija DATE koristi se za opskrbu svakog od dva potrebna datuma:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Osnova

Osnovni argument kontrolira kako se broje dani. Funkcija INTRATE omogućuje 5 opcija (0-4) i zadane vrijednosti su nula, što navodi US 30/360 osnovu. Ovaj članak na wikipediji daje detaljno objašnjenje dostupnih konvencija.

Osnova Brojanje dana
0 ili izostavljeno SAD (NASD) 30/360
1 Stvarno / stvarno
2 Stvarno / 360
3 Stvarno / 365
4 Europska 30/360

Bilješke

  • U Excelu su datumi serijski brojevi.
  • Svi su datumi i osnova skraćeni na cijele brojeve.
  • Ako su datumi nevaljani (tj. Zapravo nisu datumi), INTRATE vraća #Vrijednost!
  • INTRATE vraća broj # kada:
    • namirenje> = zrelost
    • ulaganje <= 0 ili otkup <= 0
    • Osnova je izvan dometa

Zanimljivi članci...