Kako se koristi Excel TBILLEQ funkcija -

Sadržaj

Sažetak

Funkcija Excel TBILLEQ vraća prinos koji vrijedi za obveznice trezorskih zapisa.

Svrha

Dobijte prinos jednak obveznici za trezorski zapis

Povratna vrijednost

Prinos kao postotak

Sintaksa

= TBILLEQ (poravnanje, dospijeće, popust)

Argumenti

  • poravnanje - Datum poravnanja vrijednosnog papira.
  • dospijeće - datum dospijeća vrijednosnog papira.
  • popust - diskontna stopa vrijednosnog papira.

Verzija

Excel 2003

Napomene o upotrebi

Funkcija Excel TBILLEQ vraća prinos jednak obveznici za trezorske zapise, temeljen na datumu namire, datumu dospijeća i diskontnoj stopi. U prikazanom primjeru datum namire je 5. veljače 2019., datum dospijeća 1. veljače 2020., a diskontna stopa 2,54%. Formula u F5 je:

=TBILLEQ(C5,C6,C7)

Ovim ulazima funkcija TBILLEQ vraća prinos od 2,53%, s primijenjenim formatom broja postotaka.

Unos datuma

U Excelu su datumi serijski brojevi. Općenito, najbolji način za unos valjanih datuma je korištenje referenci ćelija, kao što je prikazano u primjeru. Da biste unijeli važeće datume izravno unutar funkcije, najbolja je opcija DATUM.

O trezorskim zapisima

Blagajnički zapis (također nazvan T-Bill) kratkoročna je dužnička obveza koju izdaje Ministarstvo financija SAD-a. Državni zapisi prodaju se u koracima od 100 dolara i imaju rokove koji se kreću od nekoliko dana do 52 tjedna. Potpomognuti američkom vladom, trezorski se zapisi smatraju ulaganjem niskog rizika.

Državni zapisi obično se prodaju s popustom od nominalnog iznosa (nominalne vrijednosti), a diskontna stopa utvrđuje se na dražbi. Međutim, trezorski zapisi mogu se prodati i uz premiju kada je cijena veća od nominalnog.

Državni zapisi ne nude redovna plaćanja kamata poput kuponskih obveznica. Međutim, kada Državna blagajna dospije, vlasniku se plaća nominalni iznos ili nominalna vrijednost. Kada je nominalna vrijednost veća od nabavne cijene, razlika je zarađena kamata.

Zanimljivi članci...